经调查，犯罪嫌疑人陈某某为某贷款中介服务人员，经常与银行工作人员接触，便伪装成某银行工作人员，打着“门槛低、放款快”的幌子，利用受害人急需用钱的心理，骗取受害人的信任后，上门为其办理贷款相关事项。

“没有标准，我们看人下菜”。在办理贷款过程中，陈某某以提高银行审批额度，需要“包装”受害人的银行卡流水等为由，收取受害人7700元办理资料费用。

左等右等，受害人并未等到银行放款，之前联系的“银行工作人员”手机关机，微信联系不上，杳无音信，才知晓上当受骗了，于是选择了报警。

目前，犯罪嫌疑人陈某某因涉嫌诈骗被我局依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

02 金融中介法律意识薄弱

“冒充银行工作人员”似乎成了严抓的重点之一。在律所咨询平台上，我们也发现不少关于这方面的求助。

03 不法中介专项治理行动

今年3月银保监会发布《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》（以下简称下称《通知》）

要求各银保监局、各银行业金融机构要深刻认识不法贷款中介乱象的严重危害，成立由主要负责同志亲自牵头的专项治理行动领导小组，制定具体工作方案。

部署开展为期六个月（2023年3月15日-2023年9月15日）的不法贷款中介专项治理行动。

《通知》提出，各银行业金融机构主动开展自查，及时主动挖掘并报告不法贷款中介线索。

各银行业金融机构应增强自主获客意识，强化风险防控措施，提升自主经营能力，严禁主动向贷款中介机构让渡"金融服务"，避免出现贷款中介机构掌控市场主动权、合作业务推高融资成本、风险跨行业传导加剧等问题。

04 两种行为要约束、禁止

检察官也提醒两种行为，如果中介以银行名义展业，一旦有纠纷打官司，只要有充足的证据都会被定性为诈骗。如果批款前进行了所谓“包装”以虚假材料为被害人贷款成功，而贷款人又没有实际偿付能力导致贷款无法偿还，给银行或者其他金融机构造成重大损失，那么他们则有可能构成骗取贷款罪的共同犯罪。

总而言之，金融中介不仅要了解银行产品和金融规则，也要提高法律意识。关注“元佑视界”，了解更多金融中介行业知识与资讯。